Demonstrações Contábeis em 31/12/2007 e 31/12/2006
BALANÇO PATRIMONIAL
Em Reais
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Descrição |
31/12/2007 |
31/12/2006 |
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Ativo |
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Ativo Circulante |
58.453.103,29 |
46.346.422,64 |
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Disponibilidades |
264.085,57 |
234.201,82 |
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Disponibilidades |
264.085,57 |
234.201,82 |
|
Títulos e Valores Mobiliários |
27.453.094,13 |
16.948.916,32 |
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Careteira Própria |
27.453.094,13 |
16.948.916,32 |
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Relações Interfinanceiras |
2.400.783,56 |
4.636.893,27 |
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Centralização Financeira Cooperativas |
2.400.783,56 |
4.636.893,27 |
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Operações de Crédito |
28.210.414,94 |
24.309.963,28 |
|
Operações de Crédito |
29.732.180,93 |
26.123.839,80 |
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(-) Provisão Operações Crédito Liquidação Duvidosa |
(1.521.765,99) |
(1.813.876,52) |
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Outros Créditos |
98.671,13 |
167.536,02 |
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Rendas a Receber |
53.939,15 |
72.357,16 |
|
Diversos |
65.152,54 |
95.922,73 |
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(-) Provisão Operações Crédito Liquidação Duvidosa |
(20.420,56) |
(743,87) |
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Outros Valores e Bens |
26.053,96 |
48.911,93 |
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Outros Valores e Bens |
23.655,33 |
12.058,84 |
|
Despesas Antecipadas |
2.398,63 |
36.853,09 |
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Ativo Realizável a Longo Prazo |
17.010.641,00 |
6.075.814,09 |
|
Títulos e Valores Mobiliários |
4.475.922,87 |
00,00 |
|
Careteira Própria |
4.475.922,87 |
00,00 |
|
Operações de Crédito |
11.699.680,86 |
5.295.169,42 |
|
Operações de Crédito |
12.061.526,66 |
5.295.169,42 |
|
(-) Provisão Operações Crédito Liquidação Duvidosa |
(361.845,80) |
00,00 |
|
Outros Créditos |
835.037,27 |
780.644,67 |
|
Diversos |
835.037,27 |
780.644,67 |
|
Permanente |
4.910.345,74 |
3.316.541,57 |
|
Investimentos |
2.878.110,00 |
1.519.008,00 |
|
Participação em Coligadas e Controladas |
89.223,00 |
1.519.008,00 |
|
Outros Investimentos |
2.788.887,00 |
00,00 |
|
Imobilizado de Uso |
1.969.760,42 |
1.793.284,62 |
|
Imóveis de Uso |
1.463.862,52 |
1.374.180,32 |
|
Outras Imobilizações de Uso |
941.496,14 |
736.808,71 |
|
(-) Depreciações Acumuladas |
(435.598,24) |
(317.704,41) |
|
Diferido |
62.475,32 |
4.248,95 |
|
Gastos de Organização e Expansão |
78.689,99 |
4.921,50 |
|
(-) Amortização Acumulada |
(16.214,67) |
(672,55) |
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Total do Ativo: |
80.374.090,03 |
55.738.778,30 |
Demonstrações Contábeis em 31/12/2007 e 31/12/2006
BALANÇO PATRIMONIAL
Em Reais
|
Descrição |
31/12/2007 |
31/12/2006 |
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Passivo |
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Passivo Circulante |
56.832.612,97 |
40.337.675,98 |
|
Depósitos |
44.807.914,93 |
29.589.862,72 |
|
Depósitos a Vista |
7.804.661,94 |
5.335.617,17 |
|
Depósitos Sobre Aviso |
36.945.156,80 |
24.192.493,37 |
|
Outros Depósitos |
58.096,19 |
61.752,18 |
|
Relações Interdependências |
399,61 |
245,75 |
|
Recursos em Trânsito de Terceiros |
399,61 |
245,75 |
|
Obrigações Por Empréstimos |
10.389.614,72 |
8.688.496,81 |
|
Empréstimos no Pais - Outras Instituições |
10.389.614,72 |
8.688.496,81 |
|
Obrigações Por Repasses do País |
45.661,33 |
52.102,65 |
|
Outras Instituições |
45.661,33 |
52.102,65 |
|
Outras Obrigações |
1.589.022,38 |
2.006.968,05 |
|
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados |
13.704,96 |
5.980,48 |
|
Sociais e Estatutárias |
534.407,46 |
272.545,62 |
|
Fiscais e Previdenciárias |
59.920,00 |
62.597,04 |
|
Diversas |
980.989,96 |
1.665.844,91 |
|
Passivo Exigível a Longo Prazo |
8.790.457,73 |
3.808.527,25 |
|
Obrigações Por Empréstimos |
6.998.415,64 |
2.541.996,60 |
|
Empréstimos no Pais - Outras Instituições |
6.998.415,64 |
2.541.996,60 |
|
Outras Obrigações |
1.792.042,09 |
1.266.530,65 |
|
Diversas |
1.792.042,09 |
1.266.530,65 |
|
Patrimônio Liquido |
14.751.019,33 |
11.592.575,07 |
|
Capital Social |
8.405.944,34 |
6.839.982,70 |
|
Capital de Domiciliados |
8.406.024,04 |
6.840.210,40 |
|
(Capital a Realizar) |
(79,70) |
(227,70) |
|
Reservas de Capital |
2.208.303,48 |
1.482.060,74 |
|
Fundo de Estabilidade Financeira FEF |
2.208.303,48 |
1.482.060,74 |
|
Reserva de Lucros |
2.684.286,02 |
2.103.291,83 |
|
Reserva Legal |
2.684.286,02 |
2.103.291,83 |
|
Sobras A Disposição da Assembléia |
1.452.485,49 |
1.167.239,80 |
|
Sobras A Disposição da Assembléia |
1.452.485,49 |
1.167.239,80 |
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Total do Passivo: |
80.374.090,03 |
55.738.778,30 |
Pinhalzinho (SC), 31 de dezembro de 2007.
Presidente TC-CRC-SC 17.185/0-6
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Descrição |
31/12/2007 |
31/12/2006 |
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01. Receitas de Intermediação Financeira |
9.197.436,28 |
7.020.357,76 |
|
(+) Rendas Operações de Crédito |
6.390.235,84 |
5.460.059,55 |
|
(+) Resultado Operações Títulos Valore Mobiliários |
2.807.200,44 |
1.560.298,21 |
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02. Despesas de Intermediação Financeiras |
(4.135.283,90) |
(3.384.570,68) |
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(-) Operações de Captação no Mercado |
(3.364.398,58) |
(2.210.048,75) |
|
(-) Operações de Empréstimo e Repasse |
(647.420,26) |
(623.231,02) |
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(-) Provisão de Credito de liquidação Duvidosa |
(123.465,06) |
(551.290,91) |
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3. Resultado Bruto da Intermediação Financ (01+02) |
5.062.152,38 |
3.635.787,08 |
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